ООО «Суворов-Групп»
Профсоюзная ул., дом 93а 117279 Москва +7 495 532 54 57
Адрес «Юридический кабинет Суворова Андрея» ул. Профсоюзная, дом 93а, офис 2Б
Пн-Пт 10-19
м. Беляево, Москва, ул. Профсоюзная, дом 93а, офис 2Б
Доп материалы
Лжебанки
Суворов-Групп
    362
15.03.2021

Лжебанки

«Фальшивые» банки – новый способ похищения данных в интернете

Один из популярных способов фишинга (сбора личных данных пользователей) в 2020 – 2021 годах – сайты фальшивых банков. Однако они могут заниматься и настоящим мошенничеством, похищая денежные средства под видом вкладов.

Одним из таких сайтов – обманок стал вроде бы действующий, но по факту мошеннический АО «Монолит-Капитал банк». Компания размещает на своем сайте информацию о генеральной лицензии от ЦБ, позволяющей оказывать банковские услуги, которая якобы была получена в марте 2015 года.

Однако проверка по номеру «лицензии» в реестре показывает, что указанный номер лицензии закреплен за совершенно другой организацией – «Киви-банком», а компания с названием указанном на сайте, вообще не зарегистрирована. Существует только банк «Монолит», но и тот был лишен лицензии в 2014 году.

Справочно: адвокат по мошенничеству в москве.

Из небытия новоиспеченный банк появился совсем недавно. Домен подставной организации начал использоваться в конце февраля 2021 года. При этом на главной странице размещено заманчивое предложение о вкладах под 11% годовых. Но при этом отсутствует какие-либо обязательные для подобных организаций отчеты и реквизиты.

Если же попытаться связаться с компанией по указанному номеру телефона, вам ответит вежливый заинтересованный голос, представится поддержкой клиентов банка «Монолит – Капитал» и расскажет, что предоставить какую-либо информацию о продуктах он сможет только вкладчикам или клиентам, заполнившим специальную анкету на сайте.

В этой электронной форме вам необходимо будет указать не только имя и фамилию, но и другие персональные данные (защита персональных данных), которые будут тут же украдены. По словам консультанта, служба безопасности банка проверит обратившегося человека, а затем сотрудники свяжутся с ним. Предлагается два варианта сотрудничества: дистанционный по всей России и персонально в отделениях организации в Москве.

При этом если приехать по указанному на сайте адресу, вместо отделения банка обнаружатся совершенно другие организации. А в службе поддержке вас будут уверять, что необходимый вам филиал находится в городе Москва, но по другому адресу. И вообще в данный момент по каким-либо причинам не принимают клиентов.

При проверке телефонного номера банка — мошенника оказалось, что он числится в различных системах, как подозрительный. Раньше с него поступали печально известные звонки от мошенников, представлявшихся «службой безопасности Сбербанка».

Основной задачей сайта и всей организации является сбор, а затем перепродажа третьим лицам личных данных, как считают специалисты. Однако не исключена возможность и прямого мошенничества. Хотя такая схема используется не так часто, так как является прямым нарушением закона, что может повлечь за собой уголовную ответственность.

Сайт банка «Монолит-Капитал» далеко не уникальный случай. Такие «обманки» для сбора данных создаются десятками каждый месяц. ЦБ сообщает, что по конкретному сайту уже был отправлен запрос, для того, чтобы его заблокировали. Станислав Кузнецов, являющийся зампредом правления Сбербанка, отмечает, что с такой проблемой мошеннических сайтов в последние несколько лет специалисты сталкиваются все чаще, а время, за которое их блокируют, после обращения в надлежащие структуры слишком длительное. В некоторых случаях после выявления они работают еще в течение целого месяца.

По статистике Центрального Банка только за 2020 год было заблокировано 1034 сайта лжебанков. По сравнению с предыдущим годом цифра увеличилась вдвое, а значит подобный бизнес только набирает обороты. Именно поэтому специалисты призывают пользователь быть более внимательными с подобными ресурсами. Перед тем, как предоставлять сайту личные данные, проверьте номер лицензии банка на сайте регулятора. Это простое действие поможет избежать мошенничества.

Важным фактором является то, что подобная деятельность не является незаконной. Какой-либо ответственности за сбор информации подобным способом не последует. А вот если лжебанк пойдет на прямое мошенничество и вымогание денег под видом вкладов и других финансовых услуг, в таком случае вступит в действие ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Поделиться с друзьями
Дата: 15.03.2021
Подпишитесь в соц сетях

Публикуем ссылку на статью, как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю. Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

    Важно знать!
    В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновить на сайте.
    Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
    Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.
    Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!
    Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!
    Анонимно
    Профессионально
    Задать вопрос юристу бесплатно
    Задавайте вопрос
    удобным для Вас способом
    Ответим на вопрос в соц. сетях
    Ответим на вопрос в мессенджерах

      Ответим на вопрос по электронной почте
      Ссылки по теме:

        Укажите имя и телефон
        Мы перезвоним Вам в течение 5 минут