Услуги по взысканию дебиторской задолженности

Услуги по взысканию дебиторской задолженности от Suvorov.Legal для предпринимателей Москвы и Московской области

Задолженность представляет собой отток денежных средств и отражается на финансовом положении любой компании, при этом каждый должен осознавать, что в случае банкротства должника и/или отсутствие средств на счетах делает возврат задолженности не возможным.

Поэтому управление рисками нашло свое отражение в законодательстве в части порядка подачи и сроков ответа на досудебную претензию и в части возможности начисления процентов, штрафов и пени, а так же упущенной выгоды и взыскании прямых договорных убытков с должника - ООО или ИП, в Москве или в другом регионе.

Что представляет собой юридическая услуг

Данная услуга представляет собой набор действий, ключевых которых является судебный спор между контрагентами когда переговоры по возврату задолженности не принесли результата. С учетом обязательного досудебного урегулирования, необходимо подобрать все первичные документы: договор, счета, платежки, кассовые документы.

Возврат задолженности с общества в суде процессуально долгий процесс, требующий выдержки и некоторых временных затрат. В особых случаях судебного взыскания, к примеру: с нерезидента, без договора, при банкротстве или при ликвидации требуется еще больше усидчивости и терпения.

Вы можете прочесть статью, либо воспользоваться услугами центра, наши юристы и адвокаты максимально эффективно разрешат ваш вопрос, качество подтверждено отзывами наших клиентов и судебной практикой.

Двадцать первый век для России стал не особенно благоприятным с экономической точки зрения. С одной стороны, обилие банков и снижение кредитных ставок привели к массовым заключениям договоров по кредитам. С другой стороны, экономика страны испытала ряд потрясений, Москва не исключение, в результате которых часть населения либо потеряла источники финансирования, либо их объём значительно снизился. Даже бывшие ранее популярными финансовые отношения между частными лицами, а также организациями по «простой схеме» стали напряжёнными и требующими срочных решений.

В любом случае проблема, затрагивающая взыскание просроченной задолженности стоит сейчас довольно остро. Зачастую договориться с должниками мирным путём очень сложно, а вынужденное взыскание долга по суду может растянуться на месяцы и годы, отнимая массу сил, времени и средств.

В зависимости от вида спора, необходимо знать нюансы, к примеру отсутствие договора не означает отсутствие последнего, так как суд сможет признать его заключенным в устной форме, а не исполнение условие заключенного договора могут признать как незаконное обогащение. При этом необходимо помнить о сроках исковой давности и проверить состояние ответчика на наличие процедуры банкротства.

Способы взыскания долгов с юридических лиц

1. Договорной способ
   Оптимален и для кредитора, и для должника, так как позволяет сохранить деловые отношения с контрагентом, быстро вернуть долг без доп. Затрат.
2. Взыскание через арбитражный суд + привлечение к ответственности руководителей
   Когда должник не хочет или не может погасить долг. Позволяет вернуть долг и возместить затраты на судебные расходы (ст. ст. 101, 106, 110 АПК РФ).
3. Привлечение коллекторского агентства
   Переуступка дебиторской задолженности коллектору по договору цессии (п. 1 ст. 382, п. 1 ст. 388 ГК РФ).
4. Привлечение к уголовной ответственности
   За злостное уклонение от погашения задолженности в крупном размере - в сумме, превышающей 2,25 млн руб., или за мошенничество.

Виды дебиторской задолженности

Дебиторскую задолженность (Дт) можно поделить на следующие виды (типы)

1. Сомнительная Дт. Задолженность не признанная контрагентом, отсутствуют акты выполненных работ и оказанных услуг.
2. Просроченная Дт. Сроки оплаты данной задолженности согласно договору прошли. Гарантийные письма должников о сроках оплаты отсутствуют.
3. Текущая Дт. Задолженность находящаяся в обороте и подтвержденная ежемесячными актами сверки. Как правило поставщик предоставляет потребителю товар, сырье для оборота, при этом потребитель имеет стабильный долг перед поставщиком, а поставщик понимает, что потребитель не уйдет к другому поставщику пока не закроет долг.

Для целей бухгалтерского учета

По времени для целей учетных учета Дт подразделяется еще на два вида:

• Краткосрочная Дт, оплата долга дебиторов будет производиться в период 12 месяцев с того дня, который указан в составленном договоре или оговорен устно.
• Долгосрочная Дт, соответственно, та задолженность, оплата которой производится позже 12 месяцев после установленной договором даты.

Варианты взыскания дебиторской задолженности

Объем просроченной задолженности ежегодно увеличивается, некоторые кредиторы передают просроченную задолженность профессиональным сборщикам долгов, по причинам нехватки времени, не уверенности в результате и не желании нести дополнительные расходы на услуги юристов.

Досудебное взыскание

Существует два способа вернуть долги — договориться с должником об условиях выплаты задолженности на добровольных началах или осуществить взыскание долга по договору займа, договору поставки, по договору на выполнение подрядных работ и ряда иных договоров, через судебные органы путем подачи соответствующего иска.

Досудебный метод в российский действительности стал носить только формальный характер, и только с целью соблюдения досудебного порядка взыскания, так как претензионный или иной досудебный порядок урегулирования спора является обязательным в случаях, предусмотренных законом или договором (ч. 5 ст. 4 АПК РФ, абз. 7 ст. 132 ГПК РФ, ч. 3 ст. 4 КАС РФ).

Когда это не требуется

Досудебный порядок соблюдать не требуется, если рассматриваются дела:

• об установлении фактов, имеющих юридическое значение (гл. 27 АПК РФ);
• о присуждении компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного акта в разумный срок (гл. 27.1 АПК РФ);
• о несостоятельности (банкротстве) (гл. 28 АПК РФ);
• по корпоративным спорам (гл. 28.1 АПК РФ) и т.д.

Данный вопрос подробно раскрыт:

• Досудебный порядок урегулирования спора в арбитражном процессе.
• Как написать досудебную претензию.

Судебное взыскание дебиторской задолженности

Единственно эффективный способ вернуть денежные средства. Единственный его минус это срок судебного разбирательство не менее 1,5 месяца, или 1 месяц если упрощенный порядок. Госпошлина и оплата услуг представителя мы считаем не являются минусом, помните, - это как лечить зубы.

Важные моменты мы описали:

• Право на обращение в арбитражный суд.
• Какие копии документов являются доказательством.
• Процессуальные сроки в арбитражном процессе.

Внесудебное взыскание

Деятельность коллекторов получило свое разрешение на законодательном уровне. Вопрос передачи долга коллекторам не прост, в том числе важным является сумма их комиссионных или сумма переуступки долга на коллекторскую организацию.

Стоимость их услуг начинается от 30% от суммы взыскания, но как правило это 50% и более. Выкупают долги в районе 7-25%.

В цивилизованном обществе профессиональный коллектор – это не угрожающая фигура, а своего рода «долговой доктор», который помогает «пациентам» найти наиболее приемлемый выход из сложившейся ситуации.

Порядок взыскания задолженности с юридических лиц

Полный цикл этапов взыскания дебиторской задолженности представляется следующим образом:

Претензионная досудебная работа

Включает в себя переговоры с должником с целью выработки взаимовыгодного решения и направление претензионных писем в рамках исполнения ч. 5 ст. 4 АПК РФ. Подробнее о претензионной досудебной работе.

Судебное взыскание Дт

Самый сложный этап, включает сбор и подготовку необходимых документов, составление искового заявления в арбитражный суд, оплату государственной пошлины, подачу иска в суд требуемой подсудности, представительство в арбитражном суде.

В каких случаях судебное взыскание бессмысленно

Если дебитор (должник) – это индивидуальный предприниматель, юридическое лицо или физическое лицо, находящееся в стадии ликвидации либо банкротства, взыскать дебиторскую задолженность с них становится невозможным даже с помощью службы судебных приставов.

Исполнение решения суда

Этап состоит из поиска возможных активов, в т.ч. расчетных счетов и исполнительного производства. На основании судебного решения выдается исполнительный лист, его необходимо направить в службу судебных приставов с справочной информацией об активах должника и их месте нахождения.

Сложности взыскания

Отсутствие имущества

Отсутствие залога на стадии судебного разбирательства и в процессе исполнительного производства в отсутствии имущества должника будет крайне не эффективной.

Фиктивные учредители и директор

Если вы дойдете до процедуры банкротства, то решение арбитражного суда о субсидиарной ответственности директора и учредителей должника не получится исполнить фактически.

Начата процедура защиты

Когда работают мошенники, то заранее формируют судебную задолженности в десятки раз превышающую сумму задолженности организаций-жертв. В случае выхода на банкротство, вам не удастся назначить своего конкурсного управляющего и провести квалифицированный аудит.

Когда взыскание задолженности не возможно

Необходимо помнить, что взыскание дебиторской задолженности не возможно в случаях, когда:

• срок исковой давности для взыскания дебиторской задолженности истек;
• дебитор находится в иностранном государстве, с которым Российской Федерацией не заключен договор о правовой помощи;
• дебитор находится в процессе ликвидации;
• дебитор прекратил свою деятельность в качестве юридического лица и исключен из единого государственного реестра юридических лиц;
• в отношении дебитора введена процедура банкротства (ч.3 ст. 76 ФЗ).

Если все сделать правильно, должник уже не сможет уклониться от уплаты денежных средств. В противном случае ему грозит уголовная ответственность, предусмотренная ст. 315 УК РФ "Неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта", ст. 177 УК РФ "Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности" и ст. 159 УК РФ "Мошенничество".

При обращении мы поможем Вам грамотно подойти к разрешению возникших вопросов, a также оказать ряд необходимых услуг:

1. устные консультации по вопросам взыскания долга;
2. участие в переговорах с должником/взыскателем;
3. проработка тактики ведения дела и построения взаимоотношений;
4. ведение дела о взыскании долга по договорам или долговым распискам, по иным документам, из которых вытекают долговые обязательства;
5. представление интересов в ходе досудебного разбирательства;
6. подготовка и подача судебного искового требования;
7. представление ваших интересов в суде;
8. представление интересов по взысканию:
9. помощь в органах МВД и прокуратеру.

Грамотно составленный иск залог успеха

Все нюансы его составления прописаны в статье 125 АПК Российской Федерации. К исковым заявлениям о взыскании дебиторской задолженности в обязательном порядке предъявляются следующие требования:

• Исковое заявление в арбитражный суд имеет свою форму, в т.ч. это удобно не только заявителям, но и судебному составу суда.
• Важно определиться с предметом иска и ответчиком.
• Необходимо обосновать судебную позицию.
• Описать, что было сделано на этапе досудебного урегулирования спора
• Указать сведения об обеспечительных мерах, если это необходимо.
• Также в исковом заявлении должен быть список прилагаемых документов (регулируется статьей 126 АПК).

Наша компания предлагает весь комплект юридических услуг: от регистрации траста до разрешения таможенных споров, трудовых конфликтов и предоставляет услуги взыскания долгов разного рода. За время её существования наши адвокаты наработали богатую практику ведения судебных дел, в числе которых взыскание задолженности в суде и досудебное взыскание задолженности долга. Наши клиенты - частные лица и организации - реально оценили оказываемую им профессиональную помощь.

Отнюдь не каждый адвокат или юрист готов оказывать такие услуги на высоком профессиональном уровне, так как в процессе работы возникают многочисленные нюансы, знания о которых приобретаются только на практике в течение долгого времени.

Судебное взыскание долгов с юридических лиц - очень сложный и ответственный процесс, требующий досконального дознания, правильной последовательности ведения юридических документов с «нуля» и до точки разрешения конфликта. Иногда процесс, включающий взыскание кредитной задолженности уже может быть инициирован другими специалистами, не дошедшими до успешного финала. Но наша компания берется за незавершённые дела и проводит всю работу, подразумевающую взыскание долга через суд заново, чтобы не допустить ни малейшей ошибки.