Легализация

Что такое легализация

Легализация преступным путем, также известная как отмывание денег или манипуляции с незаконно полученными средствами, представляет собой процесс превращения «грязных» денег, полученных из преступных и незаконных источников, в «чистые» средства, которые кажутся легальными. Этот процесс является неотъемлемой частью организованной преступности и финансовой коррупции, и он преследуется и карается законодательством многих стран во всем мире. Давайте рассмотрим этот процесс более подробно.

Виды легализации преступным путем

1. Инвестиции в легальный бизнес: Преступники инвестируют деньги из преступной деятельности в легальные предприятия или бизнесы, чтобы придать им вид законных и при этом получать прибыль.
2. Смешивание средств: Преступники перемешивают деньги из незаконных источников с легальными средствами, чтобы затруднить их отслеживание и идентификацию.
3. Покупка недвижимости и ценных бумаг: Средства, полученные незаконно, могут быть использованы для приобретения недвижимости, акций, облигаций или других ценных бумаг. Эти активы могут затем быть проданы или использованы для получения кредитов.
4. Использование финансовых инструментов: Преступники могут использовать сложные финансовые инструменты, такие как деривативы или криптовалюты, для сокрытия происхождения средств.
5. Использование банковских счетов: Легальные иностранные счета или банковские счета, открытые на чужое имя или под вымышленными именами, могут быть использованы для хранения и перемещения незаконных средств.

Ответственность за легализацию преступным путем

Легализация преступно полученных средств является серьезным преступлением, которое преследуется законодательством многих стран. Ответственность за легализацию может включать в себя:

1. Уголовное наказание: Лица, признанные виновными в легализации, могут быть осуждены к тюремному заключению и штрафам в зависимости от страны и конкретных обстоятельств дела.
2. Конфискация средств: Государство имеет право конфисковать средства, полученные незаконно, и активы, приобретенные ими.
3. Штрафы: Вместе с уголовным наказанием могут быть наложены значительные штрафы, которые должны быть выплачены в качестве компенсации за незаконные действия.
4. Запрет на участие в финансовой деятельности: Лица, осужденные за легализацию, могут быть запрещены участвовать в финансовой деятельности и банковских операциях.

Легализация преступно полученных средств представляет собой угрозу стабильности и законности финансовых систем, и борьба с ней является приоритетом для многих правительств и международных организаций. Ужесточение законодательства и повышение осведомленности о проблеме легализации имеют ключевое значение в борьбе с этим видом финансовой преступности.

Особенности правоприменения

Понятие идентификации выгодоприобретателя

На основании ст. 3 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон №115-ФЗ) под идентификацией выгодоприобретателей понимается совокупность мероприятий по установлению определенных Законом сведений и по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

Идентификации, в частности, подлежат:

• в отношении физических лиц — ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН и др.;
• в отношении юридических лиц — наименование, организационно-правовая форма, ИНН, ОГРН, адрес юридического лица, и др. (пп. 1 п. 1 ст. 7 Закона №115-ФЗ).

Обязанность идентификации выгодоприобретателя

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами (далее — организации ООДС), обязаны идентифицировать выгодоприобретателя в случаях, предусмотренных законодательством. Организации ООДС перечислены в ст. 5 Закона №115-ФЗ. К их числу относятся кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации и др.

Согласно ст. 3 Закона №115-ФЗ выгодоприобретателем признается лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. Обращаем внимание, что указанный перечень договоров не является исчерпывающим.

Увидели опечатку? Выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter

Подпишитесь на соцсети

Публикуем обзор статьи, как только она выходит. Отдельно информируем о важных изменениях закона.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в месяц. Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Поделиться с друзьями