Мошенники: влияние на бизнес и противодействие

Мошенники: влияние на бизнес и способы противодействия

Компания Forensic & Business Solutions, занимающаяся выявлением и расследованием случаев подозрительных сделок, провела анализ состояния российского бизнеса и выявила статистику воздействия мошенников на работу предприятий, изложив свои выводы в специальном докладе.

По мнению представителей компании, специфика российского сегмента бизнеса такова, что в кризисные периоды количество мошеннических действий резко возрастает, затрагивая собой практически все фирмы: от гигантов с мировым именем до небольших компаний, имеющих менее 100 человек в штате.

Справочно: адвокат по делам о мошенничестве.

Наиболее уязвимые жертвы

По прогнозам специалистов, в этом году с экономическими махинациями различного уровня столкнутся 83% всех компаний, занимающихся бизнесом в нашей стране.

При этом эксперты отмечают, что крупные предприятия обладают лучшей системой внутренней экономической безопасности, а потому их потери в среднем значительно ниже: 104 000$. В то время как организации с количеством сотрудников менее 100 человек в среднем потеряли около 200 000$.

При этом исследователи отмечают, что за последние годы значительно сократилось количество мошеннических схем, проворачивающихся сотрудниками на руководящих постах. И опять сравнение статистики крупных организаций и среднего уровня показывает, что система безопасности лучше работает в более сложной структуре. В них мошенничеством занимаются только 18% руководителей, против 31% в малых. Аналитики считают, что дело в первую очередь в возможности выделять дополнительные средства на организацию более мощной внутренней системы безопасности.

За первое полугодие 2020 года Центральный Банк России (ЦБ) принял меры по блокировке более чем 9,7 тысяч мошеннических телефонных номеров. Этот показатель почти в четыре раза превышает аналогичные данные за январь—июнь предыдущего года. Причем около 80% злоумышленников использовали поддельные номера, принадлежащие банкам. Сбербанк за тот же период получил более 3,4 миллионов жалоб от своих клиентов на случаи телефонного мошенничества. Это число увеличилось более чем в 30 раз по сравнению с 2017 годом и более чем вдвое с 2019 года. По данным представителей банка, в России в день фиксируется около 100 тысяч мошеннических звонков.

Насколько это опасно для российского бизнеса?

Регулярное столкновение с проблемой экономического мошенничества не может сделать бизнес-среду более здоровой, способной активнее развиваться. Каждый случай приводит к серьезным последствиям для репутации фирмы, демотивирует сотрудников, а также может привести к полному разорению.

Наиболее опасными наши сограждане считают несколько направлений мошенничества:

• Сфера закупок и разнообразных услуг.
• Киберперступления, в том числе с использованием электронных систем платежей и перевода средств.
• Взяточничество и коррупция.

Незаконные присвоения активов. В России именно подобные мошеннические схемы значительно лидируют. На их долю приходится 55% от общего числа.

При этом стоит отметить, кто косвенный вред от незаконной экономической деятельности также очень силен. Подвергшиеся атаке мошенников компании теряют деловую репутацию, стоимость их акций значительно снижается, а сотрудники теряют мотивацию, соответственно снижаются и показатели успешности работы.

Как уберечься от мошенников?

Андрей Суворов видят основную проблему легкодоступности внутренних систем компаний для незаконной экономической деятельности в нескольких аспектах:

• Отсутствие контроля деятельности руководства.
• Не использование инструментов внешнего аудита работы фирмы.
• Малый набор средств контроля за доступом сотрудников к внутренней документации.
• Редко проводимая инвентаризация.
• Отказ от внедрения современных IT-технологий на этапе внутреннего контроля за деятельностью сотрудников.

Считают, что наилучшим способом, предотвращения мошеннических действий в отношении фирмы любого размера, будет, в первую очередь, профилактические мероприятия и улучшение систем защиты с учетом современных мировых стандартов.

• Новости законодательства