Неустойка

Неустойка: понятие, виды и применение по ГК РФ

Неустойка — это установленная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства, в том числе при нарушении срока его исполнения. Неустойка может выражаться в виде штрафа или пеней.

Понятие неустойки закреплено в статье 330 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ). Она одновременно является способом обеспечения исполнения обязательств и мерой гражданско-правовой ответственности.

Главная особенность неустойки заключается в том, что кредитор вправе требовать её уплаты без необходимости доказывать факт причинения убытков. Однако он должен подтвердить наличие обязательства, основания для начисления неустойки и допущенное нарушение.

Что такое неустойка

Согласно пункту 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признаётся определённая законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору при нарушении обязательства.

Неустойка выполняет две основные функции:

1. Обеспечительную это стимулирует должника своевременно и надлежащим образом исполнять обязательства.
2. Компенсационную это позволяет кредитору получить установленную денежную сумму за нарушение обязательства без доказывания размера понесённых убытков.

Например, договор поставки предусматривает обязанность покупателя оплатить товар в течение 10 (десяти) дней после его получения. За каждый день просрочки установлена неустойка в размере 0,1% от неоплаченной суммы.

Если покупатель нарушит срок оплаты, поставщик вправе начислить договорную неустойку за соответствующий период.

При этом неустойка не подлежит взысканию, если должник не несёт ответственности за нарушение обязательства (пункт 2 статьи 330 ГК РФ).

Виды неустойки

Гражданское законодательство предусматривает несколько классификаций неустойки. По основанию возникновения она бывает законной и договорной, по способу начисления штрафом и пенями, а по соотношению с убытками зачётной, штрафной, исключительной и альтернативной.

Законная неустойка

Законная неустойка устанавливается непосредственно законодательством и применяется независимо от того, предусмотрена ли она договором.

В соответствии со статьёй 332 ГК РФ кредитор вправе требовать уплаты законной неустойки, даже если обязанность её уплаты не включена в соглашение сторон. Например, законная неустойка предусмотрена:

• Законом РФ «О защите прав потребителей» за отдельные нарушения обязательств перед потребителем;
• Федеральным законом № 214-ФЗ за нарушение предусмотренных законом обязательств в сфере долевого строительства;
• транспортным законодательством за отдельные нарушения обязательств при перевозках.

Размер законной неустойки определяется применимым законом. Стороны вправе увеличить законную неустойку соглашением, если законом это не запрещено (пункт 2 статьи 332 ГК РФ).

Договорная неустойка

Договорная неустойка устанавливается соглашением сторон. В соответствии со статьёй 331 ГК РФ соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства.

Несоблюдение письменной формы влечёт недействительность соглашения о неустойке. В договоре рекомендуется определить:

• обязательство, за нарушение которого начисляется неустойка;
• характер нарушения;
• размер штрафа или ставку пеней;
• базу для расчёта;
• момент начала и окончания начисления;
• ограничения максимальной суммы, если они предусмотрены сторонами.

Например, стороны могут установить неустойку в размере 0,1% от стоимости неоплаченного товара за каждый день просрочки.

При этом договорная свобода ограничивается императивными нормами закона и общими положениями гражданского законодательства.

Штраф и пени: в чём разница

Штраф и пени являются формами неустойки, однако отличаются способом начисления.

Критерий	Штраф	Пени
Способ начисления	Обычно однократно	Периодически
Размер	Фиксированная сумма или процент	Процент или сумма за период просрочки
Типичное основание	Разовое нарушение обязательства	Продолжающаяся просрочка
Пример	50 000 ₽ за нарушение договорного запрета	0,1% долга за каждый день просрочки

Такое разграничение соответствует разъяснениям пункта 60 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7.

Можно ли взыскать штраф и пени одновременно

Возможность одновременного взыскания зависит от условий договора, применимого закона и характера нарушения.

Само по себе использование двух форм неустойки не означает их незаконности. Однако необходимо учитывать, установлены ли штраф и пени за самостоятельные нарушения либо представляют собой двойную ответственность за одно нарушение.

Кроме того, при наличии предусмотренных законом оснований суд вправе применить статью 333 ГК РФ.

Неустойка и убытки: четыре вида

Статья 394 ГК РФ определяет соотношение неустойки и убытков.

Зачётная неустойка

Это общий вариант, применяемый, если законом или договором не установлено иное.

Убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой. Например, если убытки составили 500 000 ₽, а неустойка 150 000 ₽, кредитор при наличии необходимых оснований может требовать возмещения оставшихся 350 000 ₽ убытков.

Штрафная неустойка

Кредитор вправе взыскать убытки в полной сумме сверх неустойки.

Такой порядок должен следовать из закона или договора.

Исключительная неустойка

Допускается взыскание только неустойки, но не убытков.

Альтернативная неустойка

Кредитор вправе выбрать одно из требований: взыскание неустойки либо возмещение убытков.

Таким образом, порядок взыскания убытков зависит от установленного законом или договором вида неустойки.

За какие нарушения устанавливается неустойка

Неустойка может обеспечивать различные гражданско-правовые обязательства.

На практике она применяется при:

• просрочке оплаты товаров, работ или услуг;
• нарушении сроков поставки;
• несвоевременном выполнении подрядных работ;
• нарушении сроков передачи имущества;
• неисполнении отдельных договорных обязанностей;
• нарушении условий предварительного договора;
• других нарушениях, за которые предусмотрена соответствующая ответственность.

Неустойка может устанавливаться не только за нарушение денежного обязательства, но и за ненадлежащее исполнение неденежной обязанности. Однако возможность её взыскания определяется содержанием обязательства и условиями ответственности.

Неустойка за нарушение предварительного договора

Стороны вправе предусмотреть неустойку за уклонение от заключения основного договора при соблюдении требований законодательства.

В таком случае необходимо определить обеспечиваемую обязанность и конкретные обстоятельства, при которых возникает ответственность.

Неустойка за просрочку внесения аванса

Возможность начисления неустойки за нарушение срока внесения авансового платежа зависит от содержания договора и применимых норм.

Если стороны прямо предусмотрели ответственность за несвоевременное внесение аванса, соответствующее условие может применяться с учётом правовой природы обязательства. При этом необходимо отличать ответственность за просрочку оплаты от последствий неисполнения встречного обязательства.

Как устанавливается договорная неустойка

При согласовании условия о неустойке необходимо исключить неопределённость в отношении её размера и порядка начисления.

Например, стороны могут включить в договор следующее условие: «В случае нарушения срока оплаты товара покупатель уплачивает поставщику неустойку в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки до даты фактического исполнения обязательства».

Такое условие определяет основание ответственности, размер неустойки и порядок её начисления. Однако в зависимости от характера договора могут потребоваться дополнительные положения, в том числе о максимальном размере ответственности и порядке предъявления требований.

Может ли неустойка быть установлена в неденежной форме

По смыслу статьи 330 ГК РФ неустойка представляет собой денежную сумму.

Вместе с тем гражданское законодательство допускает использование иных, не запрещённых законом способов обеспечения обязательств.

Соглашения о передаче имущества при нарушении обязательства требуют отдельной правовой квалификации. К соответствующим отношениям в предусмотренных случаях могут применяться положения о неустойке по аналогии закона, что разъяснено в постановлении Пленума ВС РФ № 7.

Как рассчитать неустойку

Размер неустойки определяется законом или договором.

Для договорных пеней, установленных в процентах за каждый день просрочки, обычно применяется формула: Неустойка = сумма задолженности × ставка пеней × количество дней просрочки.

Например:

• задолженность 500 000 ₽;
• ставка 0,1% за день;
• продолжительность просрочки 30 дней.

Расчёт: 500 000 × 0,1% × 30 = 15 000 ₽.

Если сумма задолженности изменялась, расчёт необходимо выполнять с учётом дат и размеров отдельных платежей.

Для законной неустойки применяются специальные правила соответствующего нормативного акта.

Можно ли взыскать неустойку без доказательства убытков

Да, пункт 1 статьи 330 ГК РФ прямо предусматривает, что кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков для предъявления требования об уплате неустойки.

Однако это не освобождает кредитора от обязанности подтвердить:

• наличие обязательства;
• основание начисления неустойки;
• факт нарушения;
• правильность расчёта;
• обстоятельства, имеющие значение для ответственности должника.

Отсутствие необходимости доказывать убытки также не исключает возможности уменьшения неустойки судом в предусмотренных законом случаях.

Можно ли взыскать неустойку и проценты по статье 395 ГК РФ

Пункт 4 статьи 395 ГК РФ устанавливает, что если соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, проценты по статье 395 ГК РФ по общему правилу не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором.

Поэтому одновременное предъявление требований о договорной неустойке и процентах за пользование чужими денежными средствами требует проверки условий обязательства.

Автоматически начислять обе суммы за одно и то же нарушение нельзя.

Снижение неустойки по статье 333 ГК РФ

Согласно статье 333 ГК РФ суд вправе уменьшить неустойку, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

При этом порядок применения нормы зависит от статуса должника и характера обязательства.

Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, уменьшение неустойки производится при наличии соответствующего заявления должника.

Для договорной неустойки, подлежащей уплате предпринимателем, дополнительно учитываются условия пункта 2 статьи 333 ГК РФ.

Что учитывает суд при снижении неустойки

При рассмотрении вопроса о соразмерности могут оцениваться:

• размер неустойки;
• продолжительность нарушения;
• сумма основного обязательства;
• возможные последствия нарушения для кредитора;
• поведение участников обязательства;
• другие обстоятельства конкретного дела.

Само по себе тяжёлое финансовое положение должника или наличие задолженности перед другими кредиторами не является достаточным основанием для снижения неустойки.

Можно ли снизить законную неустойку

Статья 333 ГК РФ может применяться и к законной неустойке, если отсутствуют специальные ограничения и установлены необходимые основания.

Однако особенности отдельных видов законной ответственности должны учитываться отдельно.

Например, для потребительских правоотношений судебная практика предусматривает повышенные требования к обоснованию снижения установленных законом санкций.

Существует ли минимальный размер неустойки

Универсального минимального размера неустойки, равного ключевой ставке Банка России, законодательство не устанавливает.

При уменьшении договорной неустойки за нарушение денежного обязательства суды учитывают специальные разъяснения Верховного Суда РФ, в том числе ориентиры, связанные с процентами по денежным обязательствам.

Однако применять один и тот же предел ко всем видам неустойки неправильно.

Уменьшение ответственности по статье 404 ГК РФ

Помимо статьи 333 ГК РФ необходимо учитывать статью 404 ГК РФ.

Она предусматривает уменьшение ответственности должника, если неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства произошло по вине обеих сторон.

Ответственность также может быть уменьшена, если кредитор умышленно или по неосторожности содействовал увеличению убытков либо не принял разумных мер к их уменьшению. Например, при рассмотрении спора по договору подряда может иметь значение, предоставил ли заказчик подрядчику необходимую документацию, доступ к объекту или материалы, если это входило в обязанности заказчика.

Применение статей 333 и 404 ГК РФ имеет разные правовые основания, поэтому их необходимо разграничивать.

Чем неустойка отличается от судебной неустойки

Судебная неустойка это самостоятельный правовой механизм, предусмотренный пунктом 1 статьи 308.3 ГК РФ.

Она присуждается судом для побуждения должника к исполнению судебного акта об исполнении обязательства в натуре.

Судебная неустойка не является заменой договорной неустойки и не устанавливается только потому, что стороны не предусмотрели ответственность в договоре.

Её назначение это стимулировать исполнение соответствующего судебного решения.

Подробнее: Судебная неустойка и Взыскание судебной неустойки.

Срок исковой давности по требованиям о неустойке

По общему правилу к требованиям о взыскании неустойки применяется трёхлетний срок исковой давности, если законом не установлен специальный срок.

При этом по требованиям о пенях за продолжающуюся просрочку исковая давность исчисляется с учётом отдельных периодов начисления.

Соответствующие разъяснения содержатся в постановлении Пленума ВС РФ от 29.09.2015 № 43.

Также необходимо учитывать статью 207 ГК РФ: с истечением срока исковой давности по главному требованию по общему правилу считается истёкшим срок давности и по дополнительным требованиям.

Поэтому для определения возможности взыскания неустойки необходимо исследовать не только дату предъявления иска, но и содержание основного обязательства.

Судебная практика Верховного Суда РФ

Основным актом по вопросам применения неустойки является постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств».

В частности, значение имеют следующие разъяснения:

Пункт 60. Неустойка может быть установлена в твёрдой сумме или в виде периодически начисляемого платежа.

Пункт 65. Кредитор вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства, если иное не следует из закона или договора.

Пункты 69–81. Разъясняют вопросы уменьшения неустойки по статье 333 ГК РФ, включая основания, порядок заявления и оценку соразмерности.

Применение этих положений зависит от содержания договора, вида обязательства и обстоятельств конкретного спора.

Часто задаваемые вопросы

Что такое неустойка простыми словами?

Это денежная сумма, которую должник должен заплатить за нарушение обязательства, если такая ответственность предусмотрена законом или договором.

Чем штраф отличается от пеней?

Штраф обычно начисляется однократно за нарушение, а пени периодически, например за каждый день просрочки.

Можно ли взыскать неустойку без договора?

Да, если соответствующая законная неустойка предусмотрена законодательством.

Нужно ли доказывать убытки?

Нет, для требования об уплате неустойки доказывать причинение убытков не требуется.

Может ли суд уменьшить неустойку?

Да, при наличии оснований, предусмотренных статьёй 333 ГК РФ, с учётом специальных правил её применения.

Можно ли взыскать одновременно штраф и пени?

В предусмотренных законом или договором случаях это возможно. Необходимо учитывать основания начисления каждой санкции и правила гражданско-правовой ответственности.

Можно ли начислять неустойку после подачи иска?

В предусмотренных законом или договором случаях неустойка может начисляться до фактического исполнения обязательства, в том числе после обращения в суд.

Можно ли взыскать неустойку вместе с убытками?

Да, но объём возмещения зависит от соотношения неустойки и убытков по статье 394 ГК РФ.

Какой срок исковой давности по неустойке?

По общему правилу три года, если не предусмотрен специальный срок. Для периодически начисляемых пеней действуют особенности исчисления.

• Правовой журнал
• Словарь терминов