Юридический кабинет Андрея Суворова
Профсоюзная ул., дом 93а 117279 Москва +7 495-532-54-57, +7 926-174-26-83
Адрес юридической фирмы ул. Профсоюзная, дом 93а, офис 2Б
Пн-Пт 10-19
8 495 532 54 57 8 926 174 26 83
Москва, ул. Профсоюзная, дом 93а, офис 2Б
Доп материалы
Инструкция Сбербанк по блокировки расчетного счета
Суворов-Групп

Инструкция Сбербанк по блокировки расчетного счета

Инструкция Сбербанка РФ по блокировке счетов организаций

Действия, которые приведут к блокировке банковского счета

Клиентам Сбербанка, а также других российских банков нужно быть готовыми к тому, что их счет заблокируют и они не смогут проводить по нему никаких операций, если они выполняют ниже перечисленные действия:

  1. Регулярно выдают наличными средствами со своего расчетного счета крупные суммы на неопределенные (прочие) цели.
  2. Снимают крупные суммы целиком, сразу после их зачисления на расчётный счёт.
  3. Проводят регулярные однотипные сделки по снятию крупных наличных сумм.
  4. Используют бизнес-карты для снятия наличных.
  5. Проводят в один день операции поступления и снятия наличных.
  6. Регулярно снимают со счета средства на прочие цели в суммах, несоразмерных с ведением бизнеса.
  7. Проводят операции, не имеющие экономического смысла.
  8. Открывают на короткие сроки (до 1 месяца) многочисленные вклады, при закрытии которых снимают наличные.
  9. Совершают переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.), без видимых на то оснований.
  10. Проводят операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Также нужно быть осторожным в том случае, если компания или ИП:

  • не платит налоги с расчетного счета Сбербанке или платит их в недостаточном объеме ( если налоговые платежи осуществляются со счета в другом банке, необходимо оповестить об этом Сбербанк);
  • указывает в назначении платежей неполные или некорректные данные;
  • проводит платежи, не соответствующие осуществляемым видам хозяйственной деятельности;
  • взаимодействует с сомнительными контрагентами, которые являются подозрительными для банка;
  • принимает платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а оплачивает — без НДС;
  • игнорирует вопросы банка или несвоевременно предоставляет запрошенную информацию;
  • не следует рекомендациям банка по работе с наличными.

Кстати, на последний пункт стоит обратить особое внимание, ведь банкиры готовы рассказать и о том, что нужно делать, чтобы получить репутацию благонадежного клиента, которому не грозит приостановление операций по счетам.

Признаки благонадежных клиентов, которым не заблокируют счет

В Сбербанке рекомендуют своим клиентам, чтобы получить статус благонадежных и гарантии нормальной бесперебойной работы, выполнить следующие действия:

  1. подключить зарплатный проект и использовать его для выплаты зарплаты сотрудникам; оформить бизнес-карты для руководства компании и сотрудников, а также использовать их для безналичных оплат расходов организации или ИП;
  2. получать наличные средства со своего счета через кассу банка с указанием цели снятия денег;
  3. получать средства для учредителей через выплату дивидендов;
  4. оплачивать налоги в объеме не менее 0,9% от оборота по счету;
  5. редко снимать наличные;
  6. подробно заполнять назначения платежей; работать по выбранным кодам ОКВЭД;
  7. своевременно информировать банк обо всех изменениях в организации (смена гендиректора, адреса и т.д.);
  8. использовать Сервис проверки контрагентов или иные открытые источники для проверки новых партнеров по бизнесу;
  9. отвечать на запросы банка в течение 7 рабочих дней.
Поделиться с друзьями
Дата: 13.02.2021
Подпишитесь в соц сетях

Публикуем ссылку на статью, как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю. Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

    Важно знать!
    В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновить на сайте.
    Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
    Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.
    Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!
    Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!
    Анонимно
    Профессионально
    Задать вопрос юристу бесплатно
    Задавайте вопрос
    удобным для Вас способом
    Ответим на вопрос в соц. сетях
    Ответим на вопрос в мессенджерах

      Ответим на вопрос по электронной почте
      Ссылки по теме:

        Укажите имя и телефон
        Мы перезвоним Вам в течение 5 минут