ООО «Суворов-Групп»
Профсоюзная ул., дом 93а 117279 Москва +7 495 532 54 57
Адрес «Юридический кабинет Суворова Андрея» ул. Профсоюзная, дом 93а, офис 2Б
Доп материалы
Разблокировка счета
Суворов-Групп
    18542

Разблокировка счета

Разблокировка счета наиважнейший аспект в деятельности организации, предприятия и ип. При блокировки счета  необходимо прежде всего разобраться в причинах и попытаться их устранить.

Прочтя данную статью вы можете самостоятельно разобраться в деталях разблокировки расчетного счета или воспользоваться услугами центра.

Услуги по разблокировки расчетного счета

Средняя стоимость услуги по разблокировки счета в банке от 45 000 руб.

Точная стоимость зависит от многих факторов и ее можно оценить только после ознакомления с причиной блокировки счета и изучения сданной бухгалтерской отчетности, а также от банка где открыт счет и налоговой инспекции.

Причины блокировки счета

Существует достаточное множество причин блокировки расчетного счета различными государственным органами, это и налоговая инспекция, в т.ч. в рамках ФЗ №115, банки, судебные органы и т.д. О причинах блокировки фнс мы писали в нашей статье: Блокировка расчетного счета налоговой или банком.

Самостоятельные действия

Необходимо выяснить причины

Напишите заявление, письмо в банк о причинах блокировки и предоставлении копии документов, явившихся основанием блокировки.

Съездите в банка с подготовленным заявлением

Ознакомьтесь с причинами блокировки, посмотрите на соответствие действующему законодательству и сформировавшейся судебной практики.

Устранить причины блокировки

После устранения причин блокировки счета, подготовьте жалобу в адрес инициатора блокировки (ФНС) и в ваш банк.

Если решили воспользоваться нашими услугами, то после получения документов из банка, их необходимо предоставить нам в центр, остальную работы выполним мы.

Срок разблокировки счета налоговой

Блокировка снимается не позднее одного дня, следующего за днем получения налоговым органом документов, подтверждающих факт взыскания налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафа. На практике банки самостоятельно направляют необходимые данные в ИФНС. В результате разблокировка занимает несколько дней.

Согласно письму Минфина от 24.07.18 № 03-02-08/51856, налогоплательщик может ускорить этот процесс, если сам предоставить в ИФНС необходимые документы.

К таким, по мнению чиновников, относятся:

  • банковская выписка по операциям на счете;
  • платежное поручение, подтверждающие факт взыскания недоимки по налогу или страховым взносам.

Эти документы уполномоченное лицо налогоплательщика должно представить в налоговый орган, который вынес решение о приостановлении операций по банковским счетам организации и ИП. Сразу же после их получения налоговиками операции по счету должны быть разблокированы. Но и до этого времени на некоторые цели деньги можно использовать.

На что можно потратить заблокированные средства

  • платежи по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, а также требований о взыскании алиментов;
  • платежи по исполнительным документам, предусматривающим выплату выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими или работавшими по трудовому договору;
  • платежи по оплате труда работников; платежи по поручениям налоговых органов на списание и перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы РФ, а также поручениям органов контроля за уплатой страховых взносов.

Таким образом, приостановление операций по счетам налогоплательщика в банке не препятствует получению на этот счет денежных средств и списанию их в счет выплаты заработной платы, а также уплаты налогов, пеней и штрафов.

Если банк откровенно нарушает ваше права

Чтобы обжаловать отказ в проведении банковской операции или открытии расчетного счета, гражданин должен обратиться в межведомственную комиссию ЦБ РФ. Сделать это можно с помощью письма, отправленного по почте или через онлайн-приемную на сайте Центробанка.

Для этого необходимо написать заявление произвольной формы, в котором должны быть обязательно указаны:

  1. ФИО заявителя;
  2. ИНН;
  3. дата и место рождения;
  4. гражданство;
  5. данные СНИЛС;
  6. паспортные данные;
  7. адрес регистрации и пребывания;
  8. сведения о кредитной организации, с которой возник конфликт (наименование, ОГРН, БИК, ИНН);
  9. дата и номер решения об отказе в совершении банковской операции;
  10. дата возникновения или прекращения договорных отношений с банком;
  11. наименование банковской операции, в совершении которой было отказано;
  12. ответ за запрос о причинах блокировки, предоставленный кредитной организацией.

Если пострадавший является не физическим, а юридическим лицом, он также может пожаловаться в комиссию при ЦБ РФ. Чтобы его жалобу рассмотрели, он должен предоставить такие данные:

  1. название организации;
  2. ИНН;
  3. дата государственной регистрации;
  4. юридический и фактический адрес;
  5. размер уставного капитала;
  6. ФИО лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юрлица;
  7. вид деятельности (ОКВЭД);
  8. данные о вхождении в группу лиц, соответствующих признакам, установленным ст. 9 ФЗ «О защите конкуренции» (при наличии);
  9. информация о штатной численности работников организации на дату обращения;
  10. размер фонда оплаты труда за последние шесть месяцев в тысячах рублей;
  11. официальный адрес сайта организации в интернете;
  12. информация о заявителе в открытых источниках информации в виде ссылок на них (указывается по усмотрению заявителя).

К заявлению гражданин или юридическое лицо должны приложить копии следующих документов:

  1. паспорт для физлица или свидетельство о госрегистрации для организации;
  2. документы, предоставленные в кредитную организацию;
  3. отказ банка в возобновлении операций;
  4. претензия к банку и ответ на нее;
  5. доверенность на представителя; ОГРНИП для ИП.

Межведомственная комиссия оперативно рассмотрит обращение, и если банк заблокировал счет или отказал в заключении договора необоснованно, обяжет его восстановить клиента в правах и удалить его данные из реестра неблагонадежных лиц, которые осуществляют подозрительные операции по отмыванию доходов или финансированию терроризма.

Поделиться с друзьями
Дата: 30.04.2021
Подпишитесь в соц сетях

Публикуем ссылку на статью, как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю. Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

    Важно знать!
    В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновить на сайте.
    Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
    Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.
    Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!
    Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!
    Анонимно
    Профессионально
    Задать вопрос юристу бесплатно
    Задавайте вопрос
    удобным для Вас способом
    Ответим на вопрос в соц. сетях
    Ответим на вопрос в мессенджерах

      Ответим на вопрос по электронной почте
      Ссылки по теме:
      Блокировка расчетного счета налоговой, бан...
      Неуплата налогов, штрафов и пеней, в связи с отзывом лицензии у банка, блокировкой банковского счета приставами, ошибки в платежке и как проверить законность. Подробнее ...
      Инструкция Сбербанк по блокировки расчетно...
      Инструкция используемая Сбербанком для выявления признаков на рушения законодательства позволяющих осуществлять блокировку расчетного счета предприятия.

        Введите Ваш вопрос
        Далее